HSBC vs DERIV: ¿Cuál es mejor broker en 2025? Comparativa completa

¿No sabes cuál elegir entre HSBC o DERIV? En esta comparativa desglosamos las características de cada bróker en cuestiones importantes como comisiones, productos disponibles, países, plataformas de trading y muchísimo más. Te ayudamos a descubrir la opción ideal para tí.

Información actualizada el 8 de julio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

HSBC

Tu experto: Xavier Tarrasó

DERIV

Puntuación: 3,7/5
Organismos reguladores: MFSA, LFSA, BVI FSC, VFSC, FSC (Mauritius), SCA (UAE), IFSC (Belize)
Productos disponibles: Forex, CFDs, Acciones, Índices derivados, Criptomonedas, ETFs, Materias primas, Opciones digitales, Multiplicadores, Índices tácticos, Trading social (copy trading)
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Comparativa de paises disponibles de HSBC y DERIV

España

✅ Sí

Estados Unidos

✅ Sí

México

✅ Sí

Argentina

❌ No

Colombia

❌ No

Venezuela

✅ Sí

Brasil

❌ No

✅ Sí

España

❌ No

Estados Unidos

✅ Sí

México

✅ Sí

Argentina

✅ Sí

Colombia

✅ Sí

Venezuela

✅ Sí

Brasil

HSBC es para ti si:

Este bróker es para ti si buscas operar con el respaldo de una entidad bancaria global y te interesa una oferta integrada de productos financieros y bancarios. Ideal si valoras seguridad, estabilidad y una infraestructura sólida.

DERIV es para ti si:

Este bróker es para ti si buscas operar con productos sintéticos o índices derivados que no encontrarás en otros brokers. También puede interesarte si prefieres plataformas propias simples y con funciones básicas.

¿Quieres saber el ganador entre HSBC y DERIV?

Aquí en Finantres analizamos los más relevantes brokers online del mercado, teniendo en cuenta aspectos clave como comisiones y spreads, la experiencia digital que ofrecen, variedad de instrumentos financieros, así como la rapidez y eficacia del servicio al cliente. Desglosamos cada detalle para que tengas a mano una visión objetiva y útil antes de dar el siguiente paso. Luego de estudiar todos los factores claves, elegimos el broker que ofrece mayores ventajas gracias a sus servicios diferenciales y soluciones pensadas para el inversor.

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Comparativa de las comisiones de HSBC y DERIV

Comisiones del broker HSBC

Comisiones de acciones: Varían según mercado; suelen rondar 0,30 %–1,70 % por operación, con mínimos fijos por transacción.
Comisiones sobre CFDs: No ofrece CFDs en la mayoría de países, por lo que estas comisiones no aplican.
Comisiones por retirar dinero: En tarjetas bancarias, cobran por retiros en el extranjero (≈ 3,60 USD más IVA); transferencias interbancarias nacionales pueden tener tarifa moderada.
Comisión de inactividad: No aplicada en algunos países; en otros, cobran tras meses sin actividad (~10–15 USD/mes).
Comisiones por depositar fondos: Generalmente gratuitas para depósitos nacionales e internacionales vía banca propia.
Comisiones sobre opciones: Aunque ofrece opciones, la información específica no está públicamente disponible de forma clara.

Comisiones del broker HSBC

Comisiones de acciones: No cobra comisiones directas; Deriv obtiene ingresos vía spreads en CFDs sobre acciones.
Comisiones sobre CFDs: Comercio sin comisiones directas, pero aplica spreads (ej. desde 0,5 pips).
Comisiones por retirar dinero: No cobra, salvo en transferencias entre cuentas con distintas monedas.
Comisión de inactividad: Aplica $25 cada seis meses tras 12 meses sin actividad.
Comisiones por depositar fondos: No cobra comisiones a nivel broker; pueden existir tarifas aplicadas por el método o institución.
Comisiones sobre opciones: No hay costes extras directos, el broker gana a través de spreads y características del producto.

Spreads en HSBC y Spreads en DERIV

Los spreads en HSBC son competitivos, especialmente en divisas: por ejemplo, en forex apalancado como AUD/USD, el diferencial puede estar entre 0.0005 y 0.0100 (es decir, unos 5 a 100 pips), según condiciones de mercado y margen. Esto refleja spreads ajustados en pares principales, combinados con apalancamiento de hasta 1:20, ideales para operar con control de costes; además, los spreads suelen ajustarse dinámicamente según volatilidad y liquidez, beneficiando tanto a operadores activos como a inversores conservadores.

Los spreads de Deriv se caracterizan por ser flotantes y competitivos, especialmente en cuentas estándar: por ejemplo, el par EUR/USD suele tener entre 0,5 y 0,8 pips, con valores mínimos que parten desde aproximadamente 0,1 pips en momentos de máxima liquidez, y se amplían durante eventos de alta volatilidad o fuera del horario principal. Además, con la opción de cuentas Zero Spread en MT5, puedes disfrutar de spreads “de cero” en los principales pares de divisas, pagando una comisión fija por lote en lugar del spread, lo que es ideal para scalpers o trading automatizado. En CFDs, gracias a estos spreads ajustados y disponibilidad de spreads reducidos en ciertos horarios, los costes pueden ser bajos, aunque siempre dependen del instrumento elegido y su liquidez.

Comparativa de productos de inversión no apalancados en HSBC y DERIV

Acciones

HSBC ofrece acceso a acciones globales a través de su plataforma, con disponibilidad en mercados desarrollados y emergentes, ideal para estrategias de inversión directa.

Deriv permite operar CFDs sobre acciones globales sin apalancamiento real, ideal para especular precios sin comprar títulos; ofrece horarios extendidos y acceso desde plataformas como MT5 o Deriv X.

ETFs

Proporciona una amplia gama de fondos cotizados tanto activos como pasivos, incluyendo temáticos y diversificados, facilitando acceso sencillo y eficiente a índices globales.

Puedes negociar CFDs sobre ETFs de diversos sectores (mercado amplio, bonos, materias primas), beneficiándote de diversificación y liquidez sin exposición directa al subyacente.

Bonos

Permite operar con bonos soberanos y corporativos, en distintas monedas y plazos, siendo una opción para construir carteras con ingresos fijos y gestión de riesgo.

No ofrece inversión directa en bonos sin apalancamiento; solo se puede operar la rentabilidad a través de ETFs o CFDs vinculados a bonos.

Acciones fraccionadas

Ofrece la posibilidad de comprar fracciones de acciones, lo que permite invertir montos pequeños y diversificar sin necesidad de adquirir títulos completos.

No proporciona esta modalidad

Cuentas remuneradas

Dispone de cuentas que generan intereses sobre saldos en efectivo, con liquidez inmediata y condiciones estables, adecuadas para conservar liquidez con algo de rendimiento.

No hay opción de cuenta que genere intereses por saldo sin invertir; los fondos en depósito no obtienen rendimiento, sirven solo para trading.

Comparativa de productos apalancados disponibles en HSBC y DERIV

Forex

HSBC ofrece acceso a más de 1.500 pares de divisas con apalancamiento de hasta 1:20, sin comisiones por operación pero aplicando márgenes y posibles intereses nocturnos, ideal para traders activos con control de riesgo.

ofrece más de 50 pares con apalancamiento flexible (hasta 1:1000 fuera de UE/AU, limitado según normativa local), útil para traders dinámicos, aunque requiere gestión cuidadosa de riesgo.

CFDs

HSBC generalmente no comercializa CFDs de manera minorista en muchos países; su enfoque en derivados se centra en futuros y opciones regulados, los cuales tienen políticas de apalancamiento específicas y supervisión rigurosa.

disponible en divisas, acciones, índices, cripto y derivados sintéticos; al ser apalancados, permiten operaciones con capital reducido, sin vencimiento, pero implican riesgo por margen y swaps.

Futuros

Permite operar futuros sobre índices, divisas, metales y energía en bolsas internacionales, con ejecución electrónica y margen inicial reducido, adecuado tanto para cobertura como especulación.

no están disponibles como contratos estándar; Deriv permite exposición similar vía CFDs sin fecha de vencimiento, eliminando rollover típico de futuros.

Opciones

Facilita acceso a opciones sobre acciones e índices en múltiples mercados, con opciones de órdenes avanzadas para gestionar exposición y estrategias complejas, aunque requiere experiencia y comprensión de greeks.

ofrece opciones digitales, lookback y call/put spreads con apalancamiento, riesgo limitado al stake inicial, ideales para estrategias con perfil de pérdida predecible y sin requerir margen adicional.

Plataformas de trading disponibles en HSBC y DERIV

Plataformas	HSBC	DERIV
Plataforma de trading propia	InvestDirect – SI	SÍ
MT5 disponible	NO	SÍ
MT4 disponible	NO	NO
TradingView	NO	SÍ (integrado en Deriv X y cTrader)
cTrader	NO	SÍ
ProRealTime	NO	NO
NinjaTrader	NO	NO

Comparativa de servicios adicionales de los corredores HSBC y DERIV

Servicios extras	HSBC	DERIV
¿Cuenta demo disponible?	No, HSBC InvestDirect no ofrece cuenta demo para practicar con dinero virtual.	Cuenta demo disponible: Sí, permite abrir cuentas demo ilimitadas en MT5 y plataformas propias para practicar sin riesgo con fondos virtuales.
¿Servicio de atención al cliente en español?	Sí, ofrece soporte en español a través de su canal internacional y atención global.	Servicio de atención al cliente en español: Sí, ofrece soporte 24/7 vía chat en vivo y WhatsApp en español, aunque a veces puede tardar en conectar con un agente.
Tiempo de apertura de cuenta	El proceso puede tardar entre 5 y 7 días hábiles una vez completada la solicitud.	Tiempo de apertura de cuenta: Rápido, con registro y verificación completados en pocos minutos tras subir documentos personales.
¿Se puede ingresar con transferencia bancaria	Sí, permite ingresar fondos mediante transferencia desde cuenta bancaria vinculada.	Se puede ingresar con transferencia bancaria: Sí, acepta transferencias locales e internacionales que suelen procesarse en menos de 24 h.
¿Se puede ingresar con tarjeta?	No, no admite depósitos con tarjeta de débito o crédito; los fondos solo se transfieren vía bancaria.	Se puede ingresar con tarjeta: Sí, permite depósitos con tarjetas de crédito y débito directamente en el cajero.
¿Puedes ingresar con PayPal?	No, no permite depósitos mediante PayPal.	Puedes ingresar con PayPal: No, no ofrece PayPal entre los métodos de pago disponibles.

¿Es HSBC un buen broker para principiantes? ¿Y DERIV?

Para principiantes, HSBC InvestDirect puede ser adecuado si valoras un entorno estructurado y soporte personalizado, con guía inicial y plataforma sencilla; sin embargo, si deseas variedad amplia o comisiones ultrabajas desde el inicio, puede no ser la mejor elección.

Este broker puede ser adecuado para principiantes que valoran plataformas accesibles, ambientes de práctica y escalabilidad paulatina. Ofrece cuentas demo ilimitadas con fondos virtuales para aprender sin riesgo y cuenta con tutoriales y guías paso a paso que facilitan entender herramientas básicas y operar con confianza. Además, permite comenzar con apuestas mínimas muy bajas (desde pocos centavos), lo que reduce la barrera de entrada y fomenta la formación práctica sin comprometer capital real. No obstante, al ofrecer apalancamiento avanzado y derivados complejos, requiere que el usuario adquiera disciplina y gestión de riesgo antes de pasar a cuentas reales.

¿Es HSBC un buen broker para profesionales? ¿Y DERIV?

Para inversores profesionales, HSBC InvestDirect resulta una opción sólida por su respaldo bancario internacional, acceso a mercados globales y productos como derivados y divisas con apalancamiento moderado. Su enfoque está más orientado a perfiles que valoran la estabilidad y la integración financiera, aunque la ausencia de plataformas avanzadas como MT4 o TradingView puede limitar a traders técnicos o muy activos.

Para traders profesionales, Deriv puede ser útil solo en casos muy concretos, como estrategias sobre productos derivados sintéticos o ejecución automatizada con herramientas básicas. Aunque ofrece apalancamientos altos, acceso a MT5 y múltiples plataformas propias, carece de profundidad de mercado, herramientas avanzadas de análisis, integración completa con entornos profesionales y acceso directo a mercados regulados reales. Además, no está orientado a necesidades institucionales ni a ejecución algorítmica compleja. Por eso, su uso entre profesionales queda muy limitado y generalmente no se considera una opción recomendable frente a brokers más robustos.

Información adicional sobre HSBC y sobre DERIV

Un aspecto relevante que no hemos abordado es la estructura de tarifas de HSBC InvestDirect, que puede impactar significativamente en la rentabilidad de los inversores. Aunque ofrece descuentos para traders activos, las comisiones estándar por operación son más elevadas en comparación con otros brokers en línea. Además, se aplican tarifas adicionales por inactividad y por ciertos servicios administrativos, lo que puede afectar a aquellos inversores que no operan con frecuencia. Por lo tanto, es crucial que los usuarios consideren estos costos al evaluar si HSBC InvestDirect se alinea con sus necesidades y estrategias de inversión.

Un aspecto adicional válido de mencionar es la función de trading social (copy trading): permite copiar las estrategias de traders experimentados directamente en Deriv X o MT5, lo que beneficia a quienes buscan aprender mientras obtienen resultados, o diversificar mediante exposición automática a diferentes estilos. Esto añade una capa de automatización y comunidad útil tanto para perfiles intermedios como avanzados, aunque quienes prefieran control total o estrategias muy específicas quizá opten por plataformas con herramientas de copy trading más maduras.