HSBC vs BTG Pactual: ¿Cuál es mejor broker en 2025? Comparativa completa

¿No sabes cuál elegir entre HSBC o BTG Pactual? En esta comparativa desglosamos las características de cada bróker en cuestiones importantes como comisiones, productos disponibles, países, plataformas de trading y muchísimo más. Te ayudamos a descubrir la opción ideal para tí.

Información actualizada el 8 de julio de 2025

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HSBC

  • Puntuación: 3,7/5
  • Organismos reguladores: FCA, SFC, IIROC
  • Productos disponibles: Acciones, ETFs, Fondos, Divisas, Derivados (opciones y futuros), CFDs, Criptomonedas
  • Verificado y seguro
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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BTG Pactual

  • Puntuación: 3,6/5
  • Organismos reguladores: CVM (Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil), BCB (Banco Central de Brasil)
  • Productos disponibles: Acciones, ETFs, Fondos mutuos, Fondos de inversión, Depósitos a plazo, Compra/venta de dólares
  • Verificado y seguro
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HSBC vs BTG Pactual: ¿Cuál es el mejor broker?
Tabla de contenidos

Comparativa de paises disponibles de HSBC y BTG Pactual

España

✅ Sí

Estados Unidos

✅ Sí

México

✅ Sí

Argentina

❌ No

Colombia

❌ No

Venezuela

✅ Sí

Brasil

❌ No
✅ Sí

España

✅ Sí

Estados Unidos

✅ Sí

México

✅ Sí

Argentina

✅ Sí

Colombia

❌ No

Venezuela

✅ Sí

Brasil

HSBC es para ti si:

Este bróker es para ti si buscas operar con el respaldo de una entidad bancaria global y te interesa una oferta integrada de productos financieros y bancarios. Ideal si valoras seguridad, estabilidad y una infraestructura sólida.

BTG Pactual es para ti si:

Este broker es para ti si buscas una plataforma con enfoque profesional y acceso directo al mercado brasileño. Ideal si te interesa invertir con herramientas robustas y asesoría financiera personalizada.
Comparativas de HSBC
Comparativas de BTG Pactual

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Comparativa de las comisiones de HSBC y BTG Pactual

Comisiones del broker HSBC

  • Comisiones de acciones: Varían según mercado; suelen rondar 0,30 %–1,70 % por operación, con mínimos fijos por transacción.
  • Comisiones sobre CFDs: No ofrece CFDs en la mayoría de países, por lo que estas comisiones no aplican.
  • Comisiones por retirar dinero: En tarjetas bancarias, cobran por retiros en el extranjero (≈ 3,60 USD más IVA); transferencias interbancarias nacionales pueden tener tarifa moderada.
  • Comisión de inactividad: No aplicada en algunos países; en otros, cobran tras meses sin actividad (~10–15 USD/mes).
  • Comisiones por depositar fondos: Generalmente gratuitas para depósitos nacionales e internacionales vía banca propia.
  • Comisiones sobre opciones: Aunque ofrece opciones, la información específica no está públicamente disponible de forma clara.

Comisiones del broker HSBC

  • Comisiones de acciones: Hasta 0,4% más IVA por operación, con un mínimo de $1.000 más IVA.
  • Comisiones sobre CFDs: No disponibles; BTG Pactual no ofrece CFDs.
  • Comisiones por retirar dinero: Aproximadamente $20 USD por retiro internacional, más posibles cargos del banco receptor.
  • Comisión de inactividad: No se especifica ninguna comisión por inactividad en la información disponible.
  • Comisiones por depositar fondos: Sin costo para transferencias bancarias estándar; pueden aplicarse cargos por métodos alternativos.
  • Comisiones sobre opciones: No disponibles; BTG Pactual no ofrece negociación de opciones.

Spreads en HSBC y Spreads en BTG Pactual

Los spreads en HSBC son competitivos, especialmente en divisas: por ejemplo, en forex apalancado como AUD/USD, el diferencial puede estar entre 0.0005 y 0.0100 (es decir, unos 5 a 100 pips), según condiciones de mercado y margen. Esto refleja spreads ajustados en pares principales, combinados con apalancamiento de hasta 1:20, ideales para operar con control de costes; además, los spreads suelen ajustarse dinámicamente según volatilidad y liquidez, beneficiando tanto a operadores activos como a inversores conservadores.
BTG Pactual opera con spreads moderados en mercados líquidos, como acciones y divisas, y spreads más amplios en mercados menos líquidos, como ciertos instrumentos de renta fija y derivados. Esta estructura permite una ejecución eficiente en mercados con alta liquidez y una mayor flexibilidad en mercados especializados. La variabilidad de los spreads depende de la liquidez del mercado y del tipo de producto financiero.

Comparativa de productos de inversión no apalancados en HSBC y BTG Pactual

Acciones

HSBC ofrece acceso a acciones globales a través de su plataforma, con disponibilidad en mercados desarrollados y emergentes, ideal para estrategias de inversión directa.
BTG Pactual permite invertir en acciones locales e internacionales a través de su plataforma digital, ofreciendo una amplia gama de empresas y sectores para diversificar tu cartera.

ETFs

Proporciona una amplia gama de fondos cotizados tanto activos como pasivos, incluyendo temáticos y diversificados, facilitando acceso sencillo y eficiente a índices globales.
Ofrece acceso a ETFs que replican índices como el S&P 500 e Ibovespa, permitiendo a los inversores diversificar sus inversiones de manera eficiente y sencilla.

Bonos

Permite operar con bonos soberanos y corporativos, en distintas monedas y plazos, siendo una opción para construir carteras con ingresos fijos y gestión de riesgo.
BTG Pactual proporciona opciones de inversión en bonos corporativos y soberanos, tanto locales como internacionales, adecuados para inversores que buscan ingresos fijos y estabilidad.

Acciones fraccionadas

Ofrece la posibilidad de comprar fracciones de acciones, lo que permite invertir montos pequeños y diversificar sin necesidad de adquirir títulos completos.
Actualmente, BTG Pactual no ofrece la posibilidad de invertir en acciones fraccionadas; las inversiones deben realizarse en unidades completas.

Cuentas remuneradas

Dispone de cuentas que generan intereses sobre saldos en efectivo, con liquidez inmediata y condiciones estables, adecuadas para conservar liquidez con algo de rendimiento.
La cuenta digital de BTG Pactual ofrece remuneración automática sobre saldos a partir de ciertos montos, con liquidez diaria, permitiendo que tu dinero genere rendimientos mientras permanece disponible.

Comparativa de productos apalancados disponibles en HSBC y BTG Pactual

Forex

HSBC ofrece acceso a más de 1.500 pares de divisas con apalancamiento de hasta 1:20, sin comisiones por operación pero aplicando márgenes y posibles intereses nocturnos, ideal para traders activos con control de riesgo.
BTG Pactual ofrece operaciones en el mercado de divisas, permitiendo a los inversores acceder a pares de monedas internacionales. Estas operaciones están diseñadas para clientes institucionales y sofisticados, y se realizan a través de plataformas especializadas con soporte profesional.

CFDs

HSBC generalmente no comercializa CFDs de manera minorista en muchos países; su enfoque en derivados se centra en futuros y opciones regulados, los cuales tienen políticas de apalancamiento específicas y supervisión rigurosa.
Actualmente, BTG Pactual no ofrece contratos por diferencia (CFDs) en su plataforma. Los inversores interesados en este tipo de instrumentos deben considerar otras alternativas disponibles en el mercado.

Futuros

Permite operar futuros sobre índices, divisas, metales y energía en bolsas internacionales, con ejecución electrónica y margen inicial reducido, adecuado tanto para cobertura como especulación.
BTG Pactual permite operar contratos de futuros en diversos activos, como índices bursátiles y divisas, a través de la Bolsa B3. Estos instrumentos son adecuados para estrategias de cobertura y especulación, y requieren una comprensión sólida del mercado.

Opciones

Facilita acceso a opciones sobre acciones e índices en múltiples mercados, con opciones de órdenes avanzadas para gestionar exposición y estrategias complejas, aunque requiere experiencia y comprensión de greeks.
La plataforma de BTG Pactual ofrece negociación de opciones sobre acciones y otros activos, proporcionando herramientas avanzadas para análisis y ejecución. Es importante que los inversores comprendan los riesgos asociados y cumplan con los requisitos de margen establecidos.

Plataformas de trading disponibles en HSBC y BTG Pactual

Plataformas HSBC BTG Pactual
Plataforma de trading propia
InvestDirect – SI
Sí
MT5 disponible
NO
Sí
MT4 disponible
NO
No
TradingView
NO
Sí
cTrader
NO
No
ProRealTime
NO
No
NinjaTrader
NO
No

Comparativa de servicios adicionales de los corredores HSBC y BTG Pactual

Servicios extras HSBC BTG Pactual
¿Cuenta demo disponible?
No, HSBC InvestDirect no ofrece cuenta demo para practicar con dinero virtual.
Actualmente, BTG Pactual no ofrece una cuenta demo para simular operaciones.
¿Servicio de atención al cliente en español?
Sí, ofrece soporte en español a través de su canal internacional y atención global.
Sí, BTG Pactual brinda atención al cliente en español a través de diversos canales, incluyendo teléfono, correo electrónico y chat en vivo, disponibles de lunes a viernes en horario laboral.
Tiempo de apertura de cuenta
El proceso puede tardar entre 5 y 7 días hábiles una vez completada la solicitud.
El proceso de apertura de cuenta es completamente digital y puede completarse en pocos minutos, permitiéndote comenzar a invertir rápidamente.
¿Se puede ingresar con transferencia bancaria
Sí, permite ingresar fondos mediante transferencia desde cuenta bancaria vinculada.
Sí, puedes abonar fondos a tu cuenta mediante transferencia electrónica desde una cuenta bancaria a tu nombre.
¿Se puede ingresar con tarjeta?
No, no admite depósitos con tarjeta de débito o crédito; los fondos solo se transfieren vía bancaria.
Sí, BTG Pactual acepta ingresos mediante tarjetas de crédito y débito, facilitando el fondeo de tu cuenta.
¿Puedes ingresar con PayPal?
No, no permite depósitos mediante PayPal.
No, actualmente BTG Pactual no admite ingresos a través de PayPal.

¿Es HSBC un buen broker para principiantes? ¿Y BTG Pactual?

Para principiantes, HSBC InvestDirect puede ser adecuado si valoras un entorno estructurado y soporte personalizado, con guía inicial y plataforma sencilla; sin embargo, si deseas variedad amplia o comisiones ultrabajas desde el inicio, puede no ser la mejor elección.
BTG Pactual puede no ser la opción más adecuada para inversores principiantes. Aunque ofrece contenido educativo y herramientas de análisis, su plataforma está más orientada a usuarios con experiencia previa en inversiones. La ausencia de una cuenta demo y la complejidad de algunos de sus productos pueden representar desafíos para quienes están dando sus primeros pasos en el mundo de las inversiones. Por lo tanto, es recomendable que los principiantes consideren otras plataformas más amigables y adaptadas a sus necesidades iniciales.

¿Es HSBC un buen broker para profesionales? ¿Y BTG Pactual?

Para inversores profesionales, HSBC InvestDirect resulta una opción sólida por su respaldo bancario internacional, acceso a mercados globales y productos como derivados y divisas con apalancamiento moderado. Su enfoque está más orientado a perfiles que valoran la estabilidad y la integración financiera, aunque la ausencia de plataformas avanzadas como MT4 o TradingView puede limitar a traders técnicos o muy activos.
BTG Pactual es una opción altamente recomendable para inversores profesionales que buscan una plataforma robusta y servicios financieros integrales. Ofrece una amplia gama de productos, incluyendo acciones, ETFs, bonos y fondos de inversión, así como acceso a mercados internacionales. Además, proporciona asesoría financiera personalizada y herramientas avanzadas de análisis, lo que permite a los profesionales gestionar carteras complejas y ejecutar estrategias sofisticadas con eficiencia. La presencia global de BTG Pactual y su enfoque en clientes institucionales respaldan su capacidad para satisfacer las necesidades de inversores experimentados.

Información adicional sobre HSBC y sobre BTG Pactual

Un aspecto relevante que no hemos abordado es la estructura de tarifas de HSBC InvestDirect, que puede impactar significativamente en la rentabilidad de los inversores. Aunque ofrece descuentos para traders activos, las comisiones estándar por operación son más elevadas en comparación con otros brokers en línea. Además, se aplican tarifas adicionales por inactividad y por ciertos servicios administrativos, lo que puede afectar a aquellos inversores que no operan con frecuencia. Por lo tanto, es crucial que los usuarios consideren estos costos al evaluar si HSBC InvestDirect se alinea con sus necesidades y estrategias de inversión.
Un aspecto relevante de BTG Pactual que no hemos abordado es su programa de apoyo a startups denominado boostLAB. Este programa está diseñado para conectar y potenciar startups en etapas avanzadas, ofreciendo mentoría de socios y ejecutivos del banco, así como de empresarios reconocidos, incluso del ámbito internacional. El objetivo es resolver problemas reales de manera escalonada, facilitando el crecimiento y la escalabilidad de estas empresas emergentes. Además, BTG Pactual invierte en algunas de las startups participantes, brindándoles servicios como cambio de divisas y crédito, y apoyándolas en procesos de fusiones, adquisiciones o salidas a bolsa. Este enfoque demuestra el compromiso del banco con la innovación y el desarrollo del ecosistema emprendedor.

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